警惕二元期權交易騙局

證監會于2016年4月18日發出警示,提醒投資者勿參與網絡二元期權交易,同時表明已有公安機關以詐騙罪對二元期權網絡平臺進行立案查處。人和網在此提醒廣大會員,提高警惕,防范二元期權交易騙局。

二元期權是一種投資損益預先固定的期權,交易對象為未來某段時間外匯、股票等品種的價格走勢,在規定時間內選擇“看漲”或“看跌”,輸入投資金額,點擊“購買”即完成交易。到期時若判斷正確,即可獲得固定收益,反之則損失固定本金。其交易行為類似于賭博。

根據我國《期貨交易管理條例》的規定,期權合約是指期貨交易場所統一制定的、規定買方有權在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物的標準化合約。簡單來說,期權是一種以股票、期貨等品種的價格為標的,在期貨交易場所進行交易的金融產品,在交易過程中需完成買賣雙方權利的轉移,具有規避價格風險、服務實體經濟的功能。

二元期權平臺往往打著“交易簡單、便捷、回報快”等口號,招攬投資者參與。交易雙方為網絡平臺與投資者,交易價格與收益事前確定,其實質是創造風險供投資者進行投機,不具備規避價格風險、服務實體經濟的功能,與證監會監管的期權及金融衍生品交易有著本質區別。

與此同時,二元期權網站大多注冊在境外,在國內無網絡備案信息、無實際辦公地址,投資者一旦上當受騙,損失很難追回。

二元期權在中國市場出現的時間并不長,國內還沒有健全相應的法規制度來保障投資者的權益,人和網提醒投資者不要參與此類網絡二元期權交易,以免遭受損失。如受到此類行為侵害,應盡快向當地公安機關報案。

網絡社交常見商務騙局

近日,網上出現了很多所謂用自有資金給企業融資的詐騙公司,這些公司往往打著響亮的名號,利用一些業主和創業者缺乏金融知識、工商信息封閉和急于求成的心理等因素進行詐騙。人和網特此總結以下幾種常見商務騙局,望廣大會員引起重視,切莫上當。

一. 項目考察、評估
項目考查、評估是考驗項目方耐心的試水,一般從接洽到資金投放的周期都較長,前期的“深度”配合,是后期中介公司能否拿到傭金,并掌控資金和項目雙方局勢的前提。 一些詐騙公司往往以項目考察為名進行詐騙,自稱可以用自有資金給企業融資。慣用伎倆是:
1. 告訴企業方沒有任何前期費用,但要到資金方所在公司進行面談;
2. 項目考察。考察費約1-3萬,其中各式費用(如路費、住宿費、招待費等)全由企業方承擔;
3. 3-7天后項目通過,再次要求企業方去其公司詳談;
4. 要求企業做風險評定報告、數據分析報告、律師盡職調查報告等,并要求去指定的律師事務所調查,費用一般是幾十萬到幾百萬不等,并且需先支付再調查;
5. 收費后以各種理由推脫,如企業無法完善他們要求的資料導致融資無法正常進行,進而中斷合作。

二. 空殼投資
網上經常能看到這些五花八門的機構名稱,如:銀行中國代表處(UN、US、BVI、HK等)、國際有限公司(私募)、基金會、協會、融資網站、投資咨詢顧問擔保有限公司等。遇到這類機構要多留一個心眼,往往名字起得很響亮的的注冊公司(“中國”、“國際”、“環球”等),都是花幾千元委托咨詢公司在香港注冊的,根本沒有金融許可證,連辦公室都是租借的。其目的就是依靠一些社會關系,再搞一個發布投融資信息的假網頁,來套項目、騙錢;銀行代表處屬于聯絡辦事機構,不得直接從事經營活動,業務范圍僅限聯絡而已;部分擔保公司,經查證在銀行根本沒有擔保額度;而所謂的國外基金會,資金是直接在金融圈中(外匯、股票、證券、上市公司債券)滾動,一旦失敗就直接解體了。

三. 直存款、戴帽直存
直存款是指資金方將資金存入借款方指定的銀行,借款方向資金方貼息的行為,這種情況多發生在銀行信貸額度不足時。而在“直存款”的背后,是一條隱秘的利益鏈條——中介攬儲、儲戶存錢、銀行放貸、借款人獲得滿足。維持這條鏈條運轉的是10%甚至更高的融資成本。看似毫無風險,實則危機四伏。 中介或口子正是利用人們對銀行的信任,提高人們對直存款的認可度。無法回避的是,直存款如果出現問題,銀行將首當其沖受到影響。如口子無法歸還貸款或參與者在直存款活動中存在欺詐行為,銀行極有可能成為最后的買單者。無論是資金空轉還是流入房地產市場,儲戶存款均會進入高風險領域。

四. 不上網保函、美元趴賬款、財政擔保
直存款是指資金方將資金存入借款方指定的銀行,借款方向資金方貼息的行為,這種情況多發生在銀行信貸額度不足時。而在“直存款”的背后,是一條隱秘的利益鏈條——中介攬儲、儲戶存錢、銀行放貸、借款人獲得滿足。維持這條鏈條運轉的是10%甚至更高的融資成本。看似毫無風險,實則危機四伏。 中介或口子正是利用人們對銀行的信任,提高人們對直存款的認可度。無法回避的是,直存款如果出現問題,銀行將首當其沖受到影響。如口子無法歸還貸款或參與者在直存款活動中存在欺詐行為,銀行極有可能成為最后的買單者。無論是資金空轉還是流入房地產市場,儲戶存款均會進入高風險領域。

五. 三方委貸、中外合資
直存款是指資金方將資金存入借款方指定的銀行,借款方向資金方貼息的行為,這種情況多發生在銀行信貸額度不足時。而在“直存款”的背后,是一條隱秘的利益鏈條——中介攬儲、儲戶存錢、銀行放貸、借款人獲得滿足。維持這條鏈條運轉的是10%甚至更高的融資成本。看似毫無風險,實則危機四伏。 中介或口子正是利用人們對銀行的信任,提高人們對直存款的認可度。無法回避的是,直存款如果出現問題,銀行將首當其沖受到影響。如口子無法歸還貸款或參與者在直存款活動中存在欺詐行為,銀行極有可能成為最后的買單者。無論是資金空轉還是流入房地產市場,儲戶存款均會進入高風險領域。

六. 存單質押
這是最簡單的一個小戲法,用款企業是拿不到存單原件的,幾經轉手,頂多拿到一張掃描件,多數都是傳真件、復印件。如果抵押從銀行貸款,這種情況和銀主把存單直接給你使用沒什么區別,資方要多少貼息都沒關系,反正還不了還可以劃存單里的錢,現實中根本不會有資方這么做。 國內流行的存單質押也是存在漏洞的:首先要銀行出具保證,把存單退還給資方。如果還不了,那么銀行既要劃款,又要把存單退回。但保證不是銀行的正規業務,即使所謂的關系有效,到時也是三敗懼傷,沒有資方肯為了一點貼息冒這么大的風險。

七. 不還本,不付息,扶貧款解凍資金增值下線款
這種情況輪到一個項目方上的概率極低,不還本不付息的,都是天方夜譚。所謂凍結資金更是玄乎其玄。

八. 海外上市
中國國內為挽救幾乎崩潰的股市,計劃開中小企業創業板,國外這方面的運作已經成熟,很多中國國內的中介利用項目方不懂IPO的心理漫天要價,但實際上,上市并不是很神秘的事,自己也可以處理。


關于防范金融詐騙的公告

近期市場上金融詐騙事件頻發,不法分子以基金、信托、借貸等名義騙取錢財。人和網為此鄭重提醒廣大會員:明辨真偽,謹防受騙上當。 以下是幾種常見的詐騙犯罪伎倆:

一. 高利息
就目前的資本市場和利率水平來看,年化收益在10%以內,屬于靠譜型,風險會有,但屬于騙局的可能性相對低。 年化收益10%—20%,風險較高,需要仔細掂量。 年化收益超20%,短期營銷性除外,多數都是騙局。民間多都以月息“幾分、幾厘”來衡量,年化收益超20%=月息1分7厘=10萬本金年息2萬。

二. 民間借貸
以年利率20%、30%甚至更高的回報為幌子,投資者一開始投入的幾萬后,嘗“甜頭”便追加幾十萬,甚至幾百萬,最終借款人逃跑、企業倒閉。

三. 銀行飛單
銀行員工被投資公司的高傭金所吸引,私自與其他投資公司“勾結”,以銀行的名義出售投資公司的理財產品,并過分夸大收益加以蒙騙,導致投資者上當。

四. 假民營銀行
目前,民營銀行只有5家。微眾銀行(騰訊)、網商銀行(阿里巴巴)、華瑞銀行(均瑤集團)、金城銀行(正泰集團)、溫商銀行(天津華北集團)。 除了這5家,號稱民營銀行來吸納存款的都是騙子。需重點提醒的是,這5家民營銀行目前還沒有大規模向公眾吸納存款。

五. 假基金、假信托、假券商
目前全國僅68家信托公司,凡是承諾高收益,以虛假基金、信托網站等拉投資者的公司,都需認真核實。正規信托公司推出的產品,可以通過信托公司官方網站、客戶服務熱線、第三方基金銷售平臺(如好買基金網、天天基金網)查詢。

六. 網絡傳銷
只要滿足以下兩點就能斷定該組織涉嫌傳銷:
1. 讓你交納一定的資金或購買一定數量的產品以獲得加入資格。
2. 讓你發展加入,并以直接或間接發展的下線所交納的資金或銷售業績為計算報酬的依據。
最后,再次提醒廣大會員,所有的金融騙局都有一個典型特征:高息。請務必提高警惕,維護自身合法權益。如有任何需要或問題,可通過本網站“聯系我們”進行反饋。
特此公告。
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